Faites croître votre cabinet de planification sans augmenter vos heures.

Oui. Optiml est conçu pour les planificateurs indépendants et rémunérés uniquement à honoraires, les professionnels CFP, les comptables et les CPA, que vous exerciez seul ou avec un ou deux collègues. Vous n'avez pas besoin d'un cabinet enregistré : si vous travaillez à votre compte, configurez Optiml sous votre propre nom. Un planificateur qui travaille seul profite de la même profondeur de planification qu'un grand cabinet.

Oui. Chaque forfait commence par un essai gratuit de 14 jours, et vous pouvez annuler avant la fin de l'essai.

Non. Optiml ne dirige pas ses membres vers des conseillers, ne les jumelle pas avec eux et ne vous donne accès au plan de personne. C'est un logiciel de planification pour les clients que vous amenez : vous les ajoutez vous-même ou vous les invitez, et vous ne voyez le plan d'un membre d'Optiml que s'il accepte votre invitation et associe son compte.

Non. Vos clients consultent sans frais les plans que vous partagez avec eux. Vous payez par siège de conseiller, jamais par client.

Oui, avec Advisor Pro. Envoyez une invitation à votre image et le client ajoute lui-même ses comptes, ses revenus et ses objectifs avant votre rencontre : l'intégration qui prenait deux semaines se fait le jour même, et vous cessez de saisir des données que vous n'aviez pas besoin de recueillir. Masquez les questions sur les hypothèses que le client ne devrait pas avoir à deviner, et vos valeurs par défaut de planification y répondent. Avec Advisor Core, vous saisissez vous-même chaque ménage.

Il teste les décisions qui déterminent l'impôt à vie : l'ordre des retraits des comptes REER, FERR, CELI, CRI, non enregistrés et de société, le moment où le RPC et la SV commencent, le rythme de décaissement des REER et le fractionnement du revenu de pension. Il bâtit ensuite le plan le plus efficace fiscalement pour l'objectif du client. Bien prendre ces décisions peut valoir des dizaines de milliers de dollars sur une retraite, et beaucoup plus pour de nombreux ménages.

Oui. Ajoutez votre logo, trois couleurs de marque et une police de rapport : ils apparaissent sur les rapports PDF, les invitations aux clients et les courriels envoyés en votre nom. Chaque conseiller assigné au client signe la lettre de présentation. Avec Advisor Core, vous pouvez reformuler la lettre de présentation et l'avis juridique; avec Advisor Pro, vous créez vos propres modèles PDF. Un deuxième bureau peut utiliser sa propre image de marque.

Les données des plans sont stockées au Canada et chiffrées pendant leur transmission comme pendant leur stockage. Optiml est conforme à la LPRPDE, ne vend jamais de données et offre à chaque conseiller l'authentification à deux facteurs et la déconnexion automatique.