Tout a commencé avec un tableur.

Comment tout a commencé

Beaucoup trop de Canadiens gèrent leur avenir financier avec un mélange déroutant de documents figés et de tableurs maison. Pour Max, cofondateur d'Optiml, cette réalité l'a touché de près quand sa mère a commencé à préparer sa retraite.

Comme la plupart des Canadiens, sa mère et son père ont rencontré un conseiller financier pour bâtir un plan. Le plan imprimé est arrivé des semaines plus tard, et il était déjà dépassé le jour où ils l'ont reçu. Ils ont donc commencé à fouiller les détails eux-mêmes. Ils voulaient savoir si ce plan était vraiment la stratégie la plus avantageuse sur le plan fiscal pour leur situation, ou pourquoi une voie avait été recommandée plutôt qu'une autre.

« Il s'est avéré que la plupart des plans financiers traditionnels suivent un ordre de dépôts et de retraits rigide, le même pour tout le monde. Ils ne sont pas vraiment optimisés pour chaque personne. »

Le père de Max voulait voir les calculs derrière chaque décision, et rien de ce qui existait à l'époque ne pouvait les lui montrer. Il a donc fait ce que font beaucoup trop de Canadiens : il a ouvert Excel et bâti son propre modèle. Ce tableur est devenu la référence qui a fini par donner à la mère de Max la confiance nécessaire pour prendre sa retraite. Mais il est aussi devenu quelque chose de beaucoup plus grand.

Les cofondateurs Max, Zac et Alex y ont vu une occasion d'affaires, un vide à combler sur le marché. Les Canadiens voulaient plus qu'un rapport imprimé et figé; ils voulaient de la clarté et du contrôle.

Ce qui était au départ une nécessité familiale est devenu une mission. Ils ont transformé ce tableur d'origine en Optiml, une plateforme en ligne conçue pour permettre à chaque Canadien de produire ses propres plans de retraite et ses propres scénarios hypothétiques.

C'est ainsi qu'Optiml est né.

Lancé officiellement en septembre 2024, Optiml sert aujourd'hui des Canadiens d'un océan à l'autre.