Fonctionnalité Optiml
EVA, votre assistante IA
Ne prenez plus jamais une décision financière seul. EVA connaît votre plan et vous donne des réponses claires.
Demandez. Mettez à jour. Testez. Comparez.
Quatre choses qu'EVA fait avec votre plan, en langage courant.
Posez des questions sur votre plan
Tous les forfaits
Pourquoi votre plan puise dans un compte avant un autre, comment votre impôt est calculé pour une année donnée, quand le RPC et la SV commencent et pourquoi. EVA répond à partir de vos propres chiffres.
Mettez-le à jour en langage courant
Pro+ et Legacy
Dites à EVA ce qui a changé : une nouvelle date de retraite, une augmentation de salaire, un budget plus gros. Elle vous montre exactement ce qu'elle changerait, et n'enregistre rien avant que vous confirmiez.
Testez un scénario hypothétique
Pro+ et Legacy
Demandez ce qui arrive si vous prenez votre retraite plus tôt, demandez le RPC plus tard, dépensez plus ou si les marchés chutent de 20 %. EVA le fait tourner à côté de votre plan, et votre plan actuel reste tel quel, à moins que vous choisissiez de passer au nouveau.
Comparez vos plans enregistrés
Pro+ et Legacy
Placez de deux à cinq plans enregistrés côte à côte et demandez ce qui change vraiment : les dépenses, l'impôt, ce qui reste pour votre famille.
Les questions qu'on pose à EVA
Chaque réponse vient de votre propre plan : vos comptes, vos revenus, votre impôt et la stratégie que vous avez choisie.
La retraite et les dépenses
- Ai-je les moyens de prendre ma retraite deux ans plus tôt?
- Combien puis-je dépenser chaque mois à la retraite?
- Quelle est ma valeur nette l'année de ma retraite?
L'impôt
- Comment mon impôt est-il calculé en 2033?
- Pourquoi mon impôt est-il plus élevé l'année de mes 72 ans?
- Quel est mon taux marginal d'imposition en 2031?
Le RPC et la SV
- Quand mon plan commence-t-il le RPC et la SV, et pourquoi?
- Qu'arrive-t-il si je prends plutôt le RPC à 70 ans?
- Une partie de ma SV est-elle récupérée?
Les retraits et les comptes
- Pourquoi mes retraits de REER sont-ils si élevés en 2032?
- Quel compte paie mes dépenses chaque année?
- Quand mon REER devient-il un FERR?
La succession
- Pourquoi ma succession après impôt est-elle si importante?
- Comment l'impôt au décès est-il calculé?
- Que recevrait ma famille selon chaque plan?
Les dettes et les flux de trésorerie
- Quand mon hypothèque sera-t-elle remboursée?
- Est-ce qu'il me manque de l'argent une année ou l'autre?
- Détaillez mes flux de trésorerie de l'an prochain.
Les propriétaires d'entreprise (Legacy)
- Combien y a-t-il dans le compte de dividendes en capital de ma société de portefeuille?
- Quand mon plan verse-t-il des dividendes de ma société de portefeuille?
- Combien vaudra ma société de portefeuille à ma retraite?
Les changements et les comparaisons
- Augmentez mes dépenses de 500 $ par mois à partir de l'an prochain.
- Et si les marchés chutaient de 20 % l'an prochain?
- Quelle est la différence entre mes deux plans enregistrés?
Votre plan et Optiml
- Quelle stratégie mon plan a-t-il suivie?
- Quel taux de croissance ai-je entré pour mon CELI?
- Où puis-je changer mon âge de retraite?
Comment fonctionne EVA
Elle lit votre plan
EVA travaille à partir de vos données et des résultats de votre plan, année par année : vos comptes, vos revenus, vos dépenses, votre impôt et la stratégie que vous avez choisie. Pas de règles empiriques, pas de suppositions.
Vous gardez le contrôle
EVA vous montre chaque changement avant de le faire et n'enregistre rien avant que vous confirmiez. Les scénarios hypothétiques s'exécutent à côté de votre plan, jamais par-dessus. EVA n'agit jamais, et n'entame jamais de conversation, de son propre chef.
Conçue pour les règles canadiennes
Les REER, les FERR, les CELI, le RPC, la SV, le fractionnement du revenu de pension et l'impôt provincial font partie de chaque réponse, parce qu'ils font partie de votre plan. En français ou en anglais.
EVA et un robot conversationnel IA général
Les robots conversationnels généraux expliquent bien les idées. EVA travaille à l'intérieur de votre plan.
EVA dans Optiml
Robot conversationnel IA général
Connaît vos chiffres
EVA : Lit votre vrai plan, année par année
Robot conversationnel général : Ne connaît que ce que vous lui dites
Répond avec vos résultats
EVA : Cite les chiffres de votre propre plan pour n'importe quelle année
Robot conversationnel général : Donne des estimations générales et des règles empiriques
Teste un changement
EVA : Relance tout votre plan avec le changement
Robot conversationnel général : N'a aucun plan à vous à relancer
Enregistre les changements
EVA : Met votre plan à jour quand vous confirmez
Robot conversationnel général : N'a aucun plan à mettre à jour
Règles canadiennes
EVA : Conçue selon l'impôt, le RPC, la SV et les comptes canadiens
Robot conversationnel général : Dépend de ce que vous lui dites
EVA est offerte avec tous les forfaits
Tous les membres peuvent poser des questions à EVA sur leur plan. Pro+ et Legacy ajoutent les façons dont EVA y travaille avec vous.
Essentials
Pro+
Legacy
Poser des questions sur votre plan
Mettre votre plan à jour en langage courant
Tester des scénarios hypothétiques
Comparer des plans enregistrés
Boutons Analyser de vos pages de résultats
Mettre à jour les fiducies et les sociétés de portefeuille
Questions sur EVA
Ce que les gens veulent savoir avant d'utiliser une assistante IA avec leur plan de retraite.
Qu'est-ce qu'EVA?
EVA est l'assistante IA intégrée à Optiml, un logiciel canadien de planification de la retraite. Elle répond en langage courant à vos questions sur votre propre plan de retraite et, sur les forfaits Pro+ et Legacy, elle peut mettre votre plan à jour avec vous, tester des scénarios hypothétiques et comparer vos plans enregistrés.
En quoi EVA est-elle différente de ChatGPT ou d'autres robots conversationnels?
Un robot conversationnel général ne connaît que ce que vous lui dites. EVA travaille à partir de votre vrai plan Optiml : vos comptes, vos revenus, vos dépenses, votre impôt et vos résultats pour chaque année. Quand vous testez un changement, Optiml relance tout votre plan. La réponse est donc celle de votre plan, pas une estimation. Nous avons demandé à ChatGPT de planifier une retraite canadienne
EVA peut-elle modifier mon plan de retraite?
Seulement avec votre accord. EVA vous montre le changement qu'elle ferait, et rien n'est enregistré avant que vous confirmiez. Les scénarios hypothétiques s'exécutent à côté de votre plan et n'y touchent pas, à moins que vous choisissiez de passer au nouveau.
Quels forfaits Optiml incluent EVA?
Tous les forfaits. Avec Essentials, vous pouvez poser des questions à EVA sur votre plan. Pro+ et Legacy ajoutent la mise à jour de votre plan, les scénarios hypothétiques et la comparaison de plans enregistrés, et Legacy ajoute les changements aux fiducies et aux sociétés de portefeuille. Comparer les forfaits
Que puis-je demander à EVA?
Tout ce qui touche votre plan : quand vous pouvez prendre votre retraite, combien vous pouvez dépenser, comment votre impôt est calculé pour une année donnée, quand le RPC et la SV commencent et pourquoi, quel compte paie chaque année et ce qui reste pour votre famille. Vous pouvez aussi demander comment fonctionne Optiml.
EVA peut-elle m'aider à décider quand demander le RPC et la SV?
Oui. EVA peut expliquer quand votre plan commence le RPC et la SV et pourquoi, montrer ce que le RPC verserait selon différents âges de début et, sur les forfaits Pro+ et Legacy, tester un autre âge de début du RPC dans un scénario hypothétique. Pour tester toutes les combinaisons du RPC et de la SV d'un coup, utilisez l'Optimiseur RPC et SV. Optimiseur RPC et SV
EVA donne-t-elle des conseils financiers?
Non. EVA fait partie d'Optiml, un logiciel de planification de la retraite, pas un conseiller financier. EVA explique votre plan et y travaille avec vous; Optiml ne gère pas votre argent et ne vend pas de produits financiers.
EVA peut-elle tester l'effet d'une chute des marchés sur mon plan?
Oui, sur les forfaits Pro+ et Legacy. Demandez ce qui arrive si les marchés chutent de 10 %, 20 % ou 35 %, ou de 10 % par année pendant trois ans, et EVA le fait tourner à côté de votre plan pour que vous voyiez comment votre retraite tient le coup.
Puis-je modifier une seule année de mon plan avec EVA?
Oui. Dites à EVA quelque chose comme « dépenser 80 000 $ en 2030 seulement » ou « prendre congé du travail en 2027 », et elle vous propose de modifier cette seule année de votre calendrier, sous réserve de votre confirmation.
EVA fonctionne-t-elle en français?
Oui. EVA répond dans la langue dans laquelle vous lui écrivez, en français ou en anglais.
En savoir plus sur EVA
Lancement
Voici EVA 2.0 : posez une question à votre plan de retraite, testez un changement et enregistrez-le en quelques minutes
Coulisses
Voici EVA : comment Optiml a conçu une assistante financière IA ancrée dans votre plan, pour les Canadiens
Étude de cas
Nous avons demandé à ChatGPT de planifier une retraite canadienne. Voici où il a échoué
Envie de vraiment comprendre votre plan financier?
Prenez le contrôle de votre avenir financier.
Fonctionnalités
EVA, assistante IAOptimiseur RPC et SVOptimiseur de retraitsScore de réussite Monte-CarloComparer les plansIntégration WealthicaProjection de la successionPropriétaires d'entreprise© 2026 Optiml. Tous droits réservés.