Politique de confidentialité

Oltre Financial Inc. exerce ses activités sous la marque de commerce OPTIML FINTECH SOLUTIONS™ (« Optiml™ ») et fournit certains biens et services logiciels en ligne d'optimisation fiscale et successorale personnalisée sur toute la vie. NOUS NE FOURNISSONS AUCUN CONSEIL FINANCIER OU EN PLACEMENT.

Optiml™ respecte vos préoccupations en matière de vie privée et prend très au sérieux la protection des renseignements personnels. Nous nous conformons à toutes les lois fédérales et provinciales canadiennes sur la protection des renseignements personnels et sommes responsables des renseignements personnels que nous recueillons et détenons. Nos représentants ont reçu une formation sur nos politiques et nos pratiques en matière de protection des renseignements personnels. À moins d'y être contraint par la loi ou de vendre une partie des activités commerciales d'Optiml™, Optiml™ ne vendra jamais vos renseignements personnels et ne les utilisera jamais à des fins qui ne sont pas décrites dans la présente politique.

Quels renseignements personnels peuvent être recueillis?

Un renseignement personnel est tout renseignement qui vous identifie ou qui permet de déduire votre identité. Les renseignements personnels dont nous avons besoin comprennent une partie ou la totalité des renseignements suivants, selon les services d'Optiml™ que vous utilisez :

• Votre nom
• Votre date de naissance
• Votre adresse courriel
• Votre numéro de téléphone (à domicile ou cellulaire, ou les deux)
• Des renseignements sur vos placements, vos plans de retraite et des renseignements connexes

Comment nous utilisons vos renseignements

Nous utiliserons vos renseignements pour gérer votre utilisation de tout service d'Optiml™. Nous utiliserons également vos renseignements afin de surveiller et d'améliorer nos services existants et de développer de nouveaux services. Nous pourrions aussi utiliser vos renseignements pour mener des recherches et produire des statistiques sur nos services. Bien que nous puissions communiquer ou vendre ces recherches et ces statistiques à des tiers, tout renseignement permettant d'identifier des personnes en sera d'abord entièrement retiré.

La plupart des renseignements que nous recueillons sont fournis par vous. Vous saisissez ces renseignements lorsque vous créez votre profil dans le cadre de l'utilisation des services d'Optiml™. Voici quelques précisions sur d'autres façons dont Optiml™ peut recueillir des renseignements à votre sujet et les utiliser relativement aux services qu'elle offre :

Utilisation de l'agent conversationnel IA et de vos données financières

Optiml™ offre une fonctionnalité d'agent conversationnel propulsé par l'IA qui vous permet de poser des questions sur votre plan financier personnalisé. Cette fonctionnalité utilise la technologie de génération augmentée par récupération (RAG), propulsée par l'API Gemini 3.1 Flash de Google, pour générer des réponses.

Pour protéger votre vie privée :

En utilisant l'agent conversationnel IA, vous reconnaissez le traitement temporaire des données de votre plan financier, y compris votre prénom (les noms de famille et les autres identifiants personnels étant retirés), et vous y consentez, dans le but de générer des réponses utiles et pertinentes. Cette fonctionnalité est facultative et conçue pour améliorer la clarté et la valeur de votre expérience de planification financière avec Optiml™.

Comment nous communiquons vos renseignements

Optiml™ fait appel à des fournisseurs de services tiers pour offrir certains de ses services. Par conséquent, nous pourrions devoir communiquer vos renseignements personnels à ces fournisseurs de services ou leur demander de recueillir ces renseignements auprès de vous. Ces fournisseurs de services ne peuvent utiliser vos renseignements que pour fournir des services à Optiml™, et Optiml™ exige toujours de ses fournisseurs de services qu'ils prennent toutes les mêmes précautions que nous pour assurer la sécurité et la protection de vos renseignements.

Comme il est mentionné ci-dessus, vos renseignements serviront également à produire des recherches et des statistiques que nous communiquerons à des tiers, mais nous veillerons toujours à ce qu'aucun renseignement permettant d'identifier une personne ne figure dans ces recherches et statistiques.

Sécurité des renseignements

Optiml™ emploie des mesures de sécurité reconnues dans l'industrie pour protéger les renseignements personnels qui nous sont fournis contre la perte, l'utilisation abusive et la modification non autorisée. Nous protégeons tous les renseignements stockés sur nos serveurs contre l'accès non autorisé au moyen de produits de sécurité informatique offerts sur le marché (p. ex. des pare-feu) ainsi que de procédures et de pratiques de sécurité soigneusement élaborées.

Bien qu'Optiml™ prenne des mesures raisonnables et prudentes pour protéger nos systèmes informatiques et les renseignements personnels que nous avons recueillis contre l'utilisation, l'accès, la communication, l'utilisation abusive, la modification ou la destruction non autorisés, aucune mesure de sécurité ne peut offrir une protection absolue. Par conséquent, nous ne pouvons garantir la sécurité de vos renseignements personnels et ne sommes pas responsables de l'utilisation, de l'accès, de la communication, de l'utilisation abusive, de la modification ou de la destruction non autorisés de vos renseignements personnels.

Optiml™ fait appel à des professionnels de premier plan dans l'industrie pour soutenir ses services, et nous concluons des ententes détaillées avec chacun d'eux. Ces ententes obligent ces professionnels à protéger vos renseignements personnels au moins aussi bien qu'Optiml™ le fait.

Accès aux renseignements personnels et mise à jour

Vous avez le droit de demander et de consulter tout renseignement que nous pourrions détenir à votre sujet. Vous pouvez mettre à jour les renseignements personnels qui nous ont été fournis ou nous demander de les supprimer. Nous prendrons des mesures raisonnables pour que les mises à jour et les instructions que vous nous fournissez soient traitées de façon rapide et complète.

Conservation des renseignements personnels

Les renseignements financiers et autres reçus par Optiml™ seront conservés aussi longtemps que l'exigent les obligations légales applicables ou les engagements contractuels, ou pendant une période de sept ans à compter de la date de la dernière utilisation des renseignements, selon la plus longue de ces périodes.

Mises à jour de la Politique de confidentialité

La présente Politique de confidentialité peut être mise à jour à l'occasion. Nous nous réservons le droit de modifier nos pratiques relatives aux renseignements personnels et d'appliquer les pratiques modifiées à tous les renseignements que nous détenons à votre sujet. En utilisant nos services, vous acceptez d'être lié par les modalités de la version la plus récente de la Politique de confidentialité publiée sur le site Web à tout moment.

Communiquer avec Optiml™

Si vous avez des questions ou des préoccupations au sujet des pratiques d'Optiml™ en matière de protection des renseignements personnels ou des renseignements personnels que vous nous avez fournis, veuillez communiquer avec notre responsable de la protection des renseignements personnels par courriel à privacy@optiml.ca ou lui écrire à l'adresse suivante :

Optiml™ répondra à votre demande de façon rapide et complète.