Bâtissez votre propre plan personnalisé

Ce que le plan personnalisé signifie vraiment

Votre approche personnelle. Pas dictée par les mathématiques.

Quand vous choisissez une stratégie dans Optiml, comme Maximiser la succession après impôt, Optiml calcule le plan de retrait le plus efficace mathématiquement pour vous procurer le revenu après impôt souhaité et faire croître votre succession. Mais parfois, les mathématiques ne correspondent pas à votre intention.

Disons que vous avez ajouté à votre plan un objectif, « Mariage de ma fille », de 20 000 $, et qu'Optiml a prévu un retrait de votre compte non enregistré pour le financer. C'est cohérent avec les calculs. Mais votre plan est différent : vous avez toujours eu l'intention de prendre ces 20 000 $ dans votre CELI. Le plan personnalisé vous permet de faire exactement ce changement.

Qu'il s'agisse d'une seule modification ponctuelle ou de changements sur plusieurs années, le plan personnalisé vous donne la souplesse de bâtir une stratégie à votre façon. Et une fois que c'est fait, Optiml vous montre l'effet complet de vos changements, avant et après, sur la valeur de la succession avant impôt, l'impôt sur la succession, la succession après impôt, les dépenses à vie et l'impôt à vie.