Apprendre avec Optiml

Visite guidée d'Optiml : comment configurer votre profil

Cessez de deviner et commencez à planifier. Configurez votre compte Optiml en seulement 15 minutes et prenez le contrôle de votre avenir financier. Dans cette visite guidée, je vous montre exactement comment bâtir un plan financier de calibre professionnel et avantageux sur le plan fiscal avec Optiml, le logiciel de planification autonome conçu spécialement pour les Canadiens.

Naviguer dans votre tableau de bord Optiml : aperçu complet

Faites le tour de votre avenir financier. Une fois vos données entrées, le tableau de bord Optiml devient le centre de commande de votre stratégie de retraite. Dans cette vidéo, nous parcourons le tableau de bord pour vous montrer comment interpréter les résultats de votre plan financier.

Comprendre les stratégies de planification de la retraite dans Optiml

La planification financière ne consiste pas seulement à payer moins d'impôt; il s'agit de décider à quoi votre argent doit vraiment servir. Dans cette vidéo, nous explorons la bibliothèque de stratégies d'Optiml pour vous montrer comment fonctionne la planification axée sur les objectifs.

Comment modifier votre plan financier : apporter des changements dans Optiml

Apprenez à mettre à jour rapidement vos données et à tester de nouveaux scénarios dans Optiml. Dans cette vidéo, nous vous montrons comment modifier les données de votre plan.

Foire aux questions : réponses à vos questions sur Optiml

Que vous commenciez tout juste ou que vous utilisiez Optiml depuis un moment, cette vidéo de questions fréquentes vous aide à vous orienter dans la plateforme et à découvrir des fonctionnalités que vous ne connaissez peut-être pas encore.

Les déficits du plan expliqués : pourquoi ils surviennent et comment les résoudre

Découvrir un déficit dans votre plan peut être stressant, mais comprendre pourquoi il survient est la première étape pour le corriger. Dans cette vidéo, nous expliquons exactement ce qu'est un déficit, les facteurs qui en causent souvent un et les mesures concrètes que vous pouvez prendre dès aujourd'hui pour reprendre le bon cap.

La stratégie des phases active, ralentie et de repos.

La plupart des calculateurs de retraite traditionnels font une hypothèse lourde de conséquences : ils supposent que vous dépenserez exactement le même montant à 85 ans que le jour où vous prenez votre retraite. Divulgâcheur : ce ne sera pas le cas!

Vendre et louer ou garder la maison familiale

Devriez-vous garder la maison familiale, ou la vendre, louer et investir le produit de la vente? Quand votre objectif est de maximiser ce que vous laisserez à vos bénéficiaires, mieux vaut ne pas vous fier aux suppositions. Dans cette vidéo, nous voyons dans les grandes lignes comment simuler ces deux stratégies côte à côte avec Optiml.

Valeurs nominales ou réelles

Quand vous bâtissez un plan financier à long terme, choisir entre l'affichage en valeurs nominales et en valeurs réelles change votre façon de voir votre patrimoine. Voici ce que montre chaque affichage et en quoi il sert votre stratégie. Affichage nominal : les montants futurs sont présentés à leur valeur faciale, sans rajustement pour l'inflation.

Stratégie Maximiser la succession après impôt

Découvrez la stratégie Maximiser la succession après impôt d'Optiml, un plan de retraite optimisé et avantageux sur le plan fiscal, conçu pour protéger votre patrimoine et votre style de vie.

Minimiser l'impôt à vie

Vous croyez optimiser l'impôt que vous paierez au cours de votre vie? La plupart des Canadiens perdent des centaines de milliers de dollars au cours de leur vie en impôts évitables. Voici comment y mettre fin. Cette stratégie est entièrement construite autour du revenu après impôt dont vous avez besoin pour chaque année de votre plan financier, jusqu'à la retraite et pendant celle-ci.

Maximiser les dépenses à la retraite

Cette stratégie s'adresse aux Canadiens qui ne prévoient pas laisser de succession liquide à leurs bénéficiaires. C'est l'approche « Die with Zero ». Si c'est votre cas, poursuivez votre lecture. Vous disposez d'une somme précise et d'un horizon de temps défini.

Valeur de succession cible

Vous n'êtes pas certain d'optimiser vos dépenses à la retraite? Ou épargnez-vous trop sans le savoir, au détriment du style de vie que vous avez mis toute une vie à bâtir? Bienvenue dans la stratégie Valeur de succession cible d'Optiml.

Réduction de la récupération de la SV

La récupération de la SV n'est pas toujours une mauvaise chose. Dans une planification de retraite, il peut y avoir des années où votre revenu dépasse le seuil de récupération de la SV. Cela ne veut pas automatiquement dire que votre plan est mauvais.

Plan personnalisé

Chez Optiml, les chiffres nous passionnent. Notre plateforme est conçue pour faire les calculs et trouver le plan de retraite mathématiquement le plus efficace selon vos objectifs. Que vous vouliez maximiser votre succession après impôt pour laisser un héritage considérable ou personnaliser entièrement le parcours, le Plan personnalisé vous donne le contrôle.

Le guide axé sur les objectifs pour optimiser le RPC et la SV dans Optiml

Il n'existe pas un seul meilleur âge pour commencer le RPC et la SV. Il n'y a que le meilleur âge pour VOS objectifs. Une erreur courante chez les Canadiens est de choisir l'âge de début des prestations gouvernementales en vase clos. Dans cette vidéo, nous vous montrons comment l'Optimiseur RPC et SV d'Optiml trouve le bon moment selon la stratégie que vous utilisez.

Testez la résistance de votre retraite : votre argent durera-t-il dans un marché volatil?

Un plan financier ne vaut que par sa capacité à traverser une crise. Il est facile d'examiner un plan quand les marchés sont stables, mais que se passe-t-il lors d'une récession profonde ou d'une flambée de l'inflation? Dans cette vidéo, nous explorons le Score de réussite Monte-Carlo d'Optiml, une fonctionnalité puissante qui vous permet de soumettre votre stratégie de retraite à des tests de résistance.

Comment comparer des plans financiers dans Optiml

C'est ici que le logiciel brille vraiment : on passe d'un document figé à un véritable laboratoire pour vos décisions de vie. Vous pouvez tester les grands virages, comme une retraite anticipée ou la vente de la maison, et utiliser une assistante IA pour donner un sens aux calculs.