Valeur de succession cible
Bâtissez votre plan à votre façon
Entrez le montant exact que vous voulez laisser, et Optiml s'assure que votre plan financier le permet. Cette stratégie équilibre vos dépenses et votre épargne pour que vous profitiez de la retraite tout en restant sur la bonne voie pour atteindre votre objectif de succession, avec clarté, confiance et tranquillité d'esprit.
Trouvez votre équilibre idéal
Prenez des décisions éclairées qui soutiennent à la fois votre avenir financier et les personnes qui comptent le plus pour vous.
Équilibrez dépenses et héritage
Fixez votre objectif de succession en $
Profitez de la retraite en toute confiance
Suivez vos progrès
Choisissez la période où vous profiterez vraiment de la retraite
Cette fonctionnalité vous permet de cibler une période précise pendant laquelle vous voulez maximiser vos dépenses de retraite. Pendant cette période, l'algorithme calcule le montant maximal que vous pouvez dépenser chaque année, tout en s'assurant que vous atteignez le revenu souhaité avant et après cette période, que vous couvrez vos dépenses annuelles tout au long du plan et que vous atteignez votre objectif financier de fin d'analyse. Il s'agit de trouver ces années dorées où vous pouvez vraiment profiter pleinement de la vie, sans compromettre vos objectifs à long terme.
Dépenses supplémentaires
Une fois vos dépenses annuelles, la valeur de succession souhaitée et votre période de dépenses maximales établies, Optiml analyse votre plan et détermine la stratégie la plus avantageuse sur le plan fiscal pour atteindre vos objectifs. L'analyse calcule si vous pouvez atteindre votre cible de succession et détermine combien de dépenses supplémentaires vous pouvez vous permettre chaque année au-delà des dépenses prévues. En fixant votre période de dépenses supplémentaires, vous verrez exactement combien de plus vous pouvez dépenser chaque année en toute sécurité, pour tirer le maximum de votre patrimoine sans laisser plus d'argent que prévu.
Dépenses annuelles
2025
85 000 $
2026
86 700 $
2027
88 434 $
2028
90 203 $
2029
92 007 $
Revenu après impôt
2025
85 000 $
+ 5 000 $
90 000 $
2026
86 700 $
+ 5 150 $
91 850 $
2027
88 434 $
+ 5 305 $
93 739 $
2028
90 203 $
+ 5 464 $
95 667 $
2029
92 007 $
+ 5 628 $
97 635 $
Cette stratégie vous convient-elle?
Fixez votre objectif d'héritage
Définissez la valeur de succession souhaitée et laissez-nous vous aider à l'atteindre tout en profitant de la retraite
Profitez au maximum
Découvrez exactement combien vous pouvez dépenser chaque année tout en restant sur la bonne voie pour atteindre votre objectif d'héritage
Stratégie fiscalement efficace
Optimisez les dépôts et les retraits pour réduire l'impôt à vie et maximiser ce qui reste pour vos dépenses et votre héritage
Planification dynamique
Ajustez votre plan au fil des changements de la vie, en gardant toujours le bon équilibre entre dépenses et héritage
Suivi des progrès
Voyez l'effet de vos décisions de dépenses et de placement actuelles sur votre mode de vie et vos objectifs de succession
Gagnez en confiance
Ayez l'esprit tranquille en sachant que votre plan soutient à la fois votre mode de vie à la retraite et l'héritage souhaité
Envie de bâtir votre plan optimisé?
Prenez le contrôle de votre avenir financier.
Fonctionnalités
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